Het werk van een executeur is geen dag hetzelfde. Al onze leden zijn afkomstig vanuit diverse disciplines en hebben uiteindelijk één doel: u ontzorgen. Daarom laten wij in deze rubriek onze leden aan het woord. Wat doen zij? Hoe kunnen zij u helpen? En welke tips geven ze u mee? Deze keer twee leden aan het woord: Herma de Wit & Dian Huyssen van Kattendijke, beiden oprichter en eigenaar van Sequoia Vermogensbeheer. Vanuit hun werk in vermogensbeheer kwamen ze steeds vaker in aanraking met vraagstukken rond nalatenschappen, wat uiteindelijk leidde tot hun betrokkenheid bij NOVEX en het werk als executeur.
Van bankwereld naar onafhankelijk vermogensbeheer
Herma en Dian leerden elkaar kennen bij toentertijd de AMRO Bank, waar ze zich ontwikkelden tot ervaren beleggingsadviseurs. Herma: “Ik heb hotelschool gedaan en ben via een omweg in de financiële sector beland. Vanaf dag één vond ik beleggen ontzettend leuk: elke dag gebeurt er iets, je hoeft je nooit te vervelen.” Dian rolde via verschillende functies bij de bank de private banking in. “Ik wist weinig van beleggen, maar raakte gefascineerd door de verhalen van klanten. Het is een soort van reis door het leven. En als je met mensen mee kunt reizen, kun je ook op verschillende momenten specifiek advies geven.”
Na jarenlange ervaring bij diverse banken besloten ze in 1999 het plan te maken om in 2000 Sequoia Vermogensbeheer op te richten. Hun drijfveer: onafhankelijk kunnen adviseren, met aandacht voor de mens achter het vermogen. Dian: “Als je de tijd neemt, dan kom je tot een écht gesprek. We willen weten wie iemand is, wat er speelt in iemands leven. Het gaat niet alleen om het financiële stuk, maar ook om juridische aspecten, gezinssituatie en toekomstplannen.”
Bespreken van het testament & levenstestament
Regelmatig bespreken ze met klanten ook of er een testament of levenstestament is. “We signaleren vaak dat er nog niets is geregeld, of dat een testament al twintig jaar oud is,” vertelt Dian. Herma vult aan: “Laatst was ik bij iemand die zei: ik moet eigenlijk naar de notaris, want mijn ex staat nog steeds als executeur in mijn testament. Het kan enorme consequenties hebben en daarom adviseren we om eens in de zoveel tijd opnieuw het testament en levenstestament te bezien.”
Uitbreiding richting het werk van de executeur
Door hun brede blik kwamen vragen op tafel die buiten het traditionele vermogensbeheer vallen. Herma: “Denk aan schenken aan kinderen of de wens om zaken goed geregeld te hebben bij overlijden. Steeds vaker kwamen klanten bij ons met zulke vragen.” Ook kregen ze door de vertrouwensrelatie die ze met klanten opbouwen steeds vaker de vraag of ze ook als executeur willen optreden.
Om deze klanten beter te kunnen begeleiden, besloten ze zich te verdiepen in het werkveld van de executeur. Beiden volgden de NOVEX-opleidingen en sloten zich aan bij de vereniging. Herma: “Dat voelde meteen als een warm netwerk. Er zijn veel leden vanuit echt verschillende invalshoeken en zo kun je elkaars specialismen raadplegen.” Dian vult aan: “We zijn geen specialisten, maar als generalisten weten we genoeg van de juridische en fiscale kanten om klanten goed te begeleiden en waar nodig door te verwijzen. We maken de vertaalslag voor onze klanten.”
Samenwerking tussen disciplines
In de praktijk zien ze soms dat juridische afspraken niet altijd goed aansluiten bij de uitvoerbaarheid in de financiële praktijk. Dian: “Soms blijkt het onmogelijk om bij een bank een rekening te openen op naam van erfgenamen. Op die momenten wordt duidelijk hoe belangrijk de samenwerking is tussen de verschillende disciplines.” Herma: “Als de uitvoering in de praktijk lastig blijkt, dan is dat een probleem. Door de juiste afstemming tussen banken, notarissen en andere disciplines kunnen we het voor de klant beter regelen.”
De drijfveer: mensen écht helpen
Wat hen drijft in hun werk is helder. “De mens helpen. Daar gaat het uiteindelijk om,” zegt Dian. “We willen echt luisteren, begrijpen wat iemand nodig heeft en daar passend advies bij geven.” Herma: “Dus niet alleen de klant centraal zetten, maar écht proberen vanuit iemand te denken.”
Wilt u in contact komen met Herma of Dian?