Een financieel planner helpt mensen vooruit te kijken. Een executeur begeleidt de zorgvuldige afwikkeling van een nalatenschap. Twee vakgebieden die op verschillende momenten in beeld komen, maar elkaar daarom goed aanvullen. Met één gezamenlijk doel: mensen rust geven.
Daarom zoeken NOVEX en FFP elkaar steeds nadrukkelijker op. We spreken met Joost Diks, voorzitter van NOVEX, en Mark Dukers, directeur van FFP, over de groeiende samenwerking tussen beide organisaties. Waarom is die samenwerking juist nu belangrijk? Waar lopen mensen in de praktijk tegenaan? En wat kunnen financieel planners en executeurs van elkaar leren?
Al snel blijkt dat beide beroepsgroepen misschien wel dichter bij elkaar liggen dan vaak wordt gedacht. “Op het ene moment is iets een vermogen”, zegt Diks. “En op het andere moment is datzelfde vermogen een nalatenschap.” Die constatering raakt precies de kern van de samenwerking: wie tijdens het leven zorgvuldig plannen maakt, wil ook dat die plannen later worden uitgevoerd zoals bedoeld.
Twee vakgebieden, één gezamenlijk belang
Hoewel financieel planners en executeurs op verschillende momenten in beeld komen, werken ze uiteindelijk samen aan hetzelfde doel. De één kijkt vooruit tijdens het leven, de ander naar een zorgvuldige afwikkeling van de nalatenschap. Precies op het snijvlak van die twee werelden ligt de kracht van de samenwerking.
“Wat ons bindt, zijn de belangrijke momenten in het leven”, zegt Dukers. “Denk aan pensioen, vermogensopbouw, ondernemerschap en estate planning. Uiteindelijk draait het allemaal om rust creëren.”
Volgens Diks begint die rust al tijdens het leven. “Mensen hebben misschien geen direct belang bij de afwikkeling van hun nalatenschap als ze er zelf niet meer zijn. Maar ze hebben wél belang bij de zekerheid dat het goed geregeld is voor hun nabestaanden. Dat geeft rust.”
De samenwerking bestond al, maar groeit verder
Dat de samenwerking tussen FFP en NOVEX wordt geïntensiveerd, is geen toeval. Nederland staat aan de vooravond van een grote vermogensoverdracht. Tegelijkertijd worden gezinnen complexer, zijn er steeds meer samengestelde gezinnen en neemt het aantal ondernemers toe.
“Niets regelen is eigenlijk geen optie meer”, zegt Dukers. “Juist doordat situaties ingewikkelder worden, neemt ook de behoefte toe aan goede financiële planning én een zorgvuldige afwikkeling van nalatenschappen.”
De samenwerking ontstond vanuit de praktijk. “Er zijn financieel planners die ook executeur zijn”, vertelt Dukers. “Zij zagen hoeveel winst er te behalen valt wanneer beide disciplines beter op elkaar aansluiten. Niet omdat er nu problemen zijn, maar omdat we professionals nog beter kunnen helpen samenwerken.” Dat leidde tot kennisuitwisseling en gezamenlijke bijeenkomsten. Inmiddels onderzoeken beide organisaties hoe zij hun leden nog beter kunnen ondersteunen, bijvoorbeeld met webinars, praktische hulpmiddelen en meer onderlinge verbinding.
Voorkomen is beter dan herstellen
Op de vraag waar het in de praktijk het vaakst misgaat, hoeven beide heren niet lang na te denken. “Niet tussen de planner en de executeur”, zegt Dukers. “Het gaat meestal mis omdat mensen helemaal niets regelen.”
Veel mensen schuiven gesprekken over overlijden of nalatenschap voor zich uit. Begrijpelijk misschien, maar volgens Diks ook risicovol. “Je kunt veel regisseren in het leven, maar niet het moment waarop je overlijdt. Daarom moet je belangrijke zaken niet blijven uitstellen.”
Dukers herkent dat. “Bij financiële planning zie je precies hetzelfde. Mensen denken vaak: dat komt later wel. Maar later wordt gemakkelijk weer later.”
Volgens beiden begint goede dienstverlening daarom niet bij ingewikkelde constructies, maar bij bewustwording.
Kwaliteit als gezamenlijke basis
Goede samenwerking vraagt om vertrouwen. Daarom hechten zowel FFP als NOVEX veel waarde aan opleiding, permanente educatie en kwaliteitsborging.
NOVEX kent kwaliteitseisen voor (levens)executeurs en vereffenaars, zoals verplichte certificering, permanente educatie, klachtenprocedures en een beroepsaansprakelijkheidsverzekering. FFP-leden dragen het internationaal erkende CFP-keurmerk en voldoen aan strenge eisen op het gebied van vakbekwaamheid en permanente educatie.
Voor consumenten betekent dat meer zekerheid, juist op momenten waarop veel op het spel staat. Diks wijst daarbij ook op de waarde van professionele afstand: “We zijn wel betrokken, maar we hebben ook afstand tot al die emoties.” Zeker bij een complexe nalatenschap kunnen ervaring, onafhankelijkheid en kennis van de afwikkeling een groot verschil maken.
Samen sterker
De samenwerking tussen beide organisaties krijgt de komende tijd verder vorm. NOVEX is aanwezig op het FFP-jubileumcongres op 28 oktober en beide organisaties willen de samenwerking ook op ledenniveau verder intensiveren. Daarbij kijken zij hoe NOVEX- en FFP-leden elkaar makkelijker kunnen vinden, kennis kunnen delen en gebruik kunnen maken van elkaars expertise.
Maar uiteindelijk draait het niet om congressen of webinars, vinden beide bestuurders. Het gaat er vooral om dat professionals elkaar weten te vinden en elkaars expertise benutten.
Dukers: “Een financieel planner hoeft niet alles zelf te kunnen. Een goed netwerk van specialisten maakt dat je cliënten optimaal kunt helpen.”
Diks sluit zich daarbij aan. “Maak gebruik van elkaars kennis. Als financieel planners en executeurs elkaar makkelijker weten te vinden, profiteert uiteindelijk maar één partij echt: de cliënt.”
Begin vandaag
Tot slot hebben beiden een advies voor consumenten. Voor Diks is het antwoord eenvoudig. “Maak een begin. Denk na over wat je belangrijk vindt en leg dat vast. Je doet jezelf er een plezier mee, maar vooral ook de mensen die achterblijven.”
Dukers richt zich vooral op mensen met een complexere financiële situatie. “Ben je ondernemer, heb je een samengesteld gezin of een groter vermogen? Wacht dan niet af. Ga in gesprek met een financieel planner en kijk of alles nog aansluit bij je wensen.”
Rust ontstaat zelden vanzelf. Die ontstaat doordat mensen op tijd de juiste keuzes maken en doordat professionals elkaar weten te vinden wanneer het erop aankomt.